SIOPEIA AML

Ventajas de la plataforma SIOPEIA AML

 

SIOPEIA AML no sólo detecta aquellos casos susceptibles de ser blanqueo de capitales, sino que además facilita y optimiza las tareas de los analistas al ofrecerles las alarmas priorizadas por nivel de riesgo, así como un factor explicativo de los motivos que han originado la alarma.

  1. Cumplimiento eficaz de la Tercera Directiva sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
  2. Incorpora módulos de gestión de la diligencia debida, rastreo de operaciones, análisis de personas en listas SDN y PRP y reporting sistemático.
  3. Gestión integrada de las alertas generadas por el sistema ofreciendo la visión unificada del cliente.
  4. Adaptable al tamaño y necesidades de la entidad minimizando los recursos de gestión.
  5. Gracias a su tecnología, minimiza el número de falsos positivos.
  6. Plataforma líder en el mercado español avalada por 10 años de experiencia.

 

Los retos de las unidades de Prevención de Blanqueo de Capitales

 

El blanqueo de capitales crece continuamente y las leyes reguladoras van en aumento. Es imprescindible para las entidades Financieras, las Aseguradoras y para todos los sujetos obligados proteger la reputación y fortalecer el cumplimiento normativo.

Las entidades financieras y las aseguradoras son el principal canal para efectuar Blanqueo de Capitales. Las entidades reguladoras, tanto nacionales como internacionales, tienen a estas entidades como principal objetivo para el cumplimiento de toda la normativa desarrollada para combatir el Blanqueo.

Las entidades financieras y las aseguradoras se ven en la obligación de realizar controles sobre las actividades relacionadas con el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo a raíz de la normativa existente a nivel nacional e internacional.

Con este objetivo deben fortalecer las plataformas de AML (Anti Money Laundering) para rastrear las actividades sospechosas ocurridas dentro del gran número de transacciones financieras que se acometen en cada entidad financiera. Es necesario que estas plataformas sean capaces de reducir al máximo el trabajo de los analistas evitando aflorar falsos negativos y falsos positivos.


Principales módulos de SIOPEIA AML

 

Soporte a la gestión de la diligencia debida – KYC

  • Basado en el conocimiento del cliente, KYC, (Know Your Customer).
  • Gestión y control del riesgo unificado.
  • Detección del cambio de diligencia debida, en base tanto a cambios en su perfil como en su operativa.

Rastreo de operaciones

Analiza sistemáticamente todas las operaciones consideradas de riesgo de la entidad.

  • Detecta aquellos clientes y cuentas sospechosos de operativa de blanqueo de capitales.
  • Utiliza tecnología basada en Inteligencia Artificial para priorizar y optimizar los esfuerzos de investigación.
  • Minimiza los falsos positivos.

Identificación de personas en listas SDN, PRP y personalizadas

  • Búsqueda inteligente de personas en listas SDN (Specially Designated Nationals List), listas PRP (Personas de Responsabilidad Pública) y listas propias.
  • Resuelve errores tipográficos y fonéticos.
  • Importa automáticamente las distintas listas sobre las que se verifican las personas.
  • Permite el excepcionamiento temporal y auditable de coincidencias.

Reporting sistemático. DMO

  • Genera los ficheros de Reporting Sistemático requerido mensualmente por el SEPBLAC.
  • Incluye el formato de comunicación de la versión DMO 2.0, vigente desde el mes de Enero del 2007.
  • Puede operar, si se requiere, de forma autónoma.

Propiedad Intelectual

 

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