Siopeia-GEB es la plataforma integral para la prevención del blanqueo de capitales y la detección de la financiación del terrorismo. Actualmente, y debido a la normativa vigente en el ámbito de prevención de blanqueo de capitales (PBC)- en inglés Anti Money Laundering, AML– y de financiación del terrorismo (FT) las entidades financieras están obligadas a disponer de herramientas que les provea de alertas sobre indicios de blanqueo de capitales u operaciones sospechosas, así como de formas de identificar personas incluidas en las listas SDN, de PRPs o en listas propias de la entidad.
Además de estas obligaciones, las entidades financieras deben mantener un cierto nivel de auditoría sobre cada uno de clientes, tomando medidas en este sentido a fin de evitar posibles operaciones de blanqueo de capitales.
Por qué elegir SIOPEIA:
Es una herramienta con un entorno de gestión unificado orientado al riesgo con visión global del cliente muy versátil, que permite a una entidad estar cubierta ante el blanqueo de capitales y previsión de la financiación del terrorismo de una forma innovadora y con un bajo índice de falsos positivos. La generación prioritaria de alarmas con un componente explicativo sobre las mismas, posee una plataforma que se adapta a las necesidades de cada cliente al ser completamente flexible (posibilidad de contratación por módulos) y tener la capacidad de intercambiar información con otros sistemas mediante conexiones estándar.
Nuestros productos están dotados de una potente herramienta de SIO (Sistema Inteligente de Observación) que lleva acabo la detección combinando escenarios de riesgo predefinidos y la evaluación experta del elemento monitorizado y su comportamiento.
Los módulos que integra la herramienta AML SIOPEIA GEB son:
- GEB DMO: Elabora los reportes de la Declaración Mensual de Operaciones (DMO) al Sepblac de manera autónoma cumpliendo la normativa en tiempo y forma permitiendo que los especialistas en riesgo puedan dedicarse a trabajos más productivos.
- GEB ROS: Monitoriza la cartera de clientes y su operativa agregada con el objetivo de detectar indicios de actividades sospechosas de blanqueo de capitales y facilitar su posterior investigación.
- GEB COR: Monitoriza la operativa en la que la Entidad Financiera actúa como Banco Corresponsal para detectar alarmas de operativa de riesgo que requiera aclaraciones específicas y gestionar las alarmas y otros resultados de la monitorización.
- GEB KYC: Permite parametrizar y fijar los perfiles de riesgo para cada cliente de forma automática, asignando un nivel de diligencia debida adecuado.
- GEB SDN: Potente herramienta para identificar individuos incluidos en listas SDN, PRP o listas propias de la entidad mediante un algoritmo de matching por lógica difusa con priorización de resultados.
- GEB TRS: Herramienta que ofrece total protección, en tiempo real y batch, contra operativa no deseada que pueda conllevar a sanciones del regulador o producir daños en la reputación de la entidad. Provee de una solución robusta que garantiza el cumplimiento normativo y responde a auditorias en cumplimiento de la 5ª Directiva AML.
La utilización de todos los módulos de SIOPEIA permite que los equipos de riesgo de las entidades financieras centren sus recursos en actuaciones de mayor riesgo, y no en la prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, ya que la herramienta, y el equipo de Grupo AIA que hay detrás de ella, protegen de una manera robusta y eficaz ante esta problemática.
Tecnologías utilizadas por SIOPEIA.
- Datos de múltiples fuentes
- Reducción de falsos positivos
- Herramientas de gestión de casos
- Recomendaciones de ajuste del modelo
- Simulación automatizada de escenarios
- Análisis de redes
- Detección de anomalías
- Analítica en tiempo real
- Modelos basados en riesgo
- Modelos de Machine Learning
