GEB ROS es el módulo de SIOPEIA que tiene como objetivo monitorizar la cartera de clientes y su operativa agregada para detectar indicios de actividades sospechosas de blanqueo de capitales y facilitar su posterior investigación.
Funcionalidades:
- Captura y tratamiento de la información. Carga los datos de toda la operativa del cliente.
- Perfilado del comportamiento. Generación de patrones de comportamiento de cada elemento objeto de análisis.
- Detección de actividades sospechosas. Analiza toda la actividad de los clientes y sus cuentas para activar alarmas de operativa sospechosa.
- Investigación de alertas:
- Enriquece la visión única del cliente (KYC – Know Your Client).
- Explicita relaciones implícitas por flujos de capital. Análisis de enlaces.
- Crea expedientes automáticos de clientes alarmados y manuales por sospecha.
- Seguimiento de actuaciones mediante informes, cuadros de mando, auditorías.
- Integra el conocimiento del analista con la excepción de comportamientos justificables.
- Facilita la investigación de los expedientes centralizando la información y su gestión a través de un Flujo de trabajo.
Expediente orientado a Cliente:
- Facilita el acceso a expedientes relacionados.
- Facilita el acceso a la evaluación individualizada.
- Presentación top-down de los desencadenantes de la alarma.
- Facilita el acceso a otros elementos relacionados como Link Analysis.
- Reúne todas las alarmas sobre el cliente y las cuentas de las que es primer titular.
- Alarma más relevante:
- Cambio por intensidad.
- Acumula la visión temporal.
- Cambio por calidad de la detección.
- Recoge el análisis supervisado del analista.
Actualización de expedientes abiertos después de cada análisis, creando un único expediente por cliente y además al cerrar de expedientes ofrece la posibilidad de generar exclusiones.
A continuación se explican los tres módulos divisibles del sistema:
GEB ROS – Inusuales.
Objetivos: Detectar con inmediatez (diaria) las operaciones que de forma individual presentan mayor riesgo de pertenecer a blanqueo de capitales.
Funcionalidades:
- Monitorización:
- Desvíos significativos al respecto del patrón histórico de comportamiento colectivo.
- Cambios significativos al respecto del patrón histórico de comportamiento (cambios respecto al patrón individual).
- Escenarios predefinidos: Para cada tipo de operación y en base a las características del cliente se evalúa una situación particular de riesgo.
- Gestión: Actualiza o genera nuevos expedientes.
- Personalización:
- Permite un control más estricto en la operativa analizada.
- Configurable en base a las principales propiedades de riesgo de la operativa y de los clientes.
GEB ROS – Comunicados Internos (gestor de denuncias).
Objetivos: Canaliza y centraliza las denuncias de empleados o comunicados internos (CI) dentro del sistema AML SIOPEIA-GEB. La recepción de un comunicado desencadena procesos automáticos para garantizar y facilitar su revisión. Las denuncias se incorporar al repositorio añadiendo información y se benefician de toda la información recopilada. El investigador siempre analiza expedientes de clientes donde se reúnen todas las alarmas. El comunicante, que siempre permanece en el anonimato, es informado del progreso de la investigación de su CI.
Funcionalidades:
- Incorpora los comunicados internos en el sistema centralizando toda la información que aporta conocimiento del cliente.
- Incluye las prestaciones necesarias para mantener informado al comunicante de la evolución de la comunicación, según requerimientos legales.
- Los CI actualizan o generan nuevos expedientes de clientes que se gestionan en GEB ROS de la forma habitual. Incluyen la marca de origen por CI. Facilita la priorización y dedicación de equipos de gestión.
- Desencadena automáticamente pasos para proceder a la investigación del CI. Si el cliente tiene un expediente de PBC abierto el CI se incluye en él. Si no lo tuviera, se genera una evaluación actual del cliente según modelo de análisis del sistema a partir de toda la información disponible y se crea un expediente extraordinario incluyendo el CI.
GEB ROS – Comunicación Regulador- BBDD SEPBLAC
Objetivos: Componente de GEB ROS que facilita la comunicación al SEPBLAC de las operaciones sospechosas detectadas por la entidad después de realizar un examen especial. Prepara automáticamente toda la información requerida por el SEPBLAC de la que tiene conocimiento el sistema.
Funcionalidades:
- La solución permite generar, desde el módulo de Informes de GEB ROS, el informe de comunicado de operaciones de examen especial (COEE) correspondiente a un periodo.
- Los COEEs son registrados y sobre ellos se genera el formato Access™. Desde la solución pueden ser consultados tanto a nivel de comunicado como sobre su contenido.
- La solución la genera la BBDD de Examen Especial del SEPBLAC automáticamente utilizando la información elaborada por el sistema y la introducida por el analista:
- La mayoría de datos requeridos por el regulador son conocidos o calculados por el sistema.
- Aquellos datos que son susceptibles de la interpretación del analista se presentan en campos editables para que el analista pueda modificarlos. Para facilitar la tarea de respuesta en cada uno de ellos, la solución incorpora una ayuda de en forma de descripción emergente asociado a cada campo.
- Aquellos datos que no tienen forma de texto libre presentan una lista con valores posibles para que el analista sólo tenga que seleccionar su opción.
- Alguno de los campos editables son los siguientes:
- Motivación de la decisión.
- Decisión que la entidad ha adoptado respecto a la operativa examinada.
- Factor de riesgo que ha sido detectado por la entidad y que le ha llevado a desarrollar el examen especial.
- Decisión adoptada por la entidad respecto a la relación de negocio con el principal interviniente en la operativa.
- País origen de los fondos. Territorio que representa el origen primero del que proceden los fondos enviados a España, no debiendo indicarse los territorios de tránsito por los que pudieran pasar los fondos.
