GEB TRS es una herramienta que ofrece total protección en la monitorización de operativa, en tiempo real y batch, para la generación de hits en operaciones por control de sanciones, relacionadas con blanqueo de capitales o bloqueos ad hoc. Esta protección da seguridad a la entidad en el transaccional ante posibles sanciones del regulador o daños en la reputación.
Permite minimizar el riesgo dando la opción de analizar las transacciones en tiempo real para poder alertar o bloquearlas y reducir costes en la gestión de forma efectiva.
Provee de una solución robusta que garantiza el cumplimiento normativo y responde a auditorias en cumplimiento de la 5ª Directiva AML.
Aspectos clave:
- GEB TRS es un sistema modular, extensible y escalable para una fácil integración en los sistemas de la entidad.
- Interfaz web de gestión posterior de hits orientado a expedientes y amplia información de contexto.
- Procesamiento online con tiempo de respuesta del orden de milisegundos y opción de procesamiento masivo de operaciones en modo batch.
- Alta capacidad de configurabilidad y controles de detección de hits, permite adecuarse fácilmente a los nuevos requerimientos de los reguladores.
- Análisis robusto orientado a la reducción de falsos positivos, permite disponer de más tiempo a los analistas para enfocarse en la investigación de casos.
Definición del producto:
Nuestra solución GEB TRS tiene un diseño modular formado por varios módulos, cada uno especializado en una tarea específica, este diseño permite ser extensible y escalable.
- Post-Rules.
- Controles de decisión de post procesamiento.
- Permiten tomar decisiones basándose en condiciones complejas.
- Con niveles de alertas y bloqueo ajustables. Diferentes configuraciones de filtrado para adaptarse a la tolerancia al riesgo de cada entidad o línea de negocio.
- Audit
- Prioridad a la auditoría, deja registrada toda la actividad realizada e información de contexto.
- Registro de operaciones, cambios en listas y configuraciones.
- Writers
- Salida de resultados.
- Adaptable al formato requerido por la entidad.
- GEB TAS.
- Interfaz de gestión clara diseñada para la eficiencia en productividad.
- WorkFlow ágil e intuitivo, preparado para adaptarse a equipos multidisciplinares, centralizando o distribuyendo la gestión de casos.
- Readers
- Admite distintos formatos de transacciones.
- Trabaja con codificaciones internacionales, para distintos alfabetos.
- Interpretación de los mensajes de entrada
- Pre-Rules.
- Reglas de decisión en función de los datos de entrada.
- Para mejorar la eficiencia se pueden tomar decisiones de bloqueo en este estadio inicial.
- Catchers
- Conjunto de componentes encargados del análisis de los datos.
- Permiten extraer información partiendo de los datos en bruto.
- Fácil y rápida adaptación de los algoritmos y heurísticas de detección a casos específicos no contemplados inicialmente.
Este diseño de GEB TRS permite de forma eficaz y eficiente la monitorización de la operativa:
- Detección mediante lógica difusa de personas pertenecientes a alguna de las listas de sancionados PRPs o listas propias.
- Transacciones con origen o destino en ciertos territorios o regiones de las que se conozca que existe un veto, o que requieran de un control especial.
- Control de transacciones económicas relativas a mercaderías de especial interés.
- Una combinación de todas las condiciones mencionadas anteriormente.
- Extensible a nuevos tipos de detección.
Además facilita la interacción y el uso de la solución dentro de la entidad:
- Tolerante a fallos intentando usar siempre la última configuración correcta cargada en el sistema.
- Permite reconfiguración del sistema online sin afectación a servicio.
- Integración con los sistemas de la entidad.
- Solución escalable horizontalmente.
Componentes. Algoritmo.
Reglas: Utiliza reglas de decisión para implementar los controles de sanciones, AML o ad hoc sobre casuísticas que la entidad quiera monitorizar.
Lógica difusa: Algoritmo de lógica difusa, aplicando el concepto de distancia de SDNCheck (algoritmo propio) para la evaluación de la nota de proximidad entre palabras
Modelos: Aplicación de modelos estadísticos predictivos para detectar nombres en el mensaje.
Patrones: Localiza dentro del mensaje determinados patrones mediante expresiones regulares
Procesamiento de texto libre: Detección de los conceptos a monitorizar (sancionados, lugares, mercancías, etc) en texto libre mediante algoritmo propio con ponderación de palabras por IDF (Inverse Document Frequency) y utilizando la función distancia SDNCheck.
Detección y decisión
Dispone de interfaz web, módulo GEB TAS, para la gestión de hits y recopilación de toda la información relacionada a las detecciones mediante expedientes, permite al analista revisar con detalle el hit y tomar una decisión (bloquear o autorizar).
- Enlace de nuevos expedientes con expedientes relacionados anteriormente tratados, para ofrecer al analista una visión completa de la transacción a revisar.
- Niveles de bloqueo ajustables. Diferentes configuraciones de filtrado para adaptarse a la tolerancia al riesgo de cada línea de negocio.
- Adaptación fácil y rápida de los algoritmos y heurísticas de detección en casos específicos no contemplados inicialmente.
- Retroalimentación para deducir nuevas reglas, crear modelos predictivos, minimizar errores y maximizar la eficiencia.
- Posibilidad de creación de excepciones y licencias para evitar generación de hits en casuísticas ya tratadas.
- Permite funcionamiento en modo non-blocking para gestionar hits sin bloquear operativa.
