GEB TRS es una herramienta que ofrece total protección en la monitorización de operativa, en tiempo real y batch, para la generación de hits en operaciones por control de sanciones, relacionadas con blanqueo de capitales o bloqueos ad hoc. Esta protección da seguridad a la entidad en el transaccional ante posibles sanciones del regulador o daños en la reputación.

Permite minimizar el riesgo dando la opción de analizar las transacciones en tiempo real para poder alertar o bloquearlas y reducir costes en la gestión de forma efectiva.

Provee de una solución robusta que garantiza el cumplimiento normativo y responde a auditorias en cumplimiento de la 5ª Directiva AML.

 

Aspectos clave:

  • GEB TRS es un sistema modular, extensible y escalable para una fácil integración en los sistemas de la entidad.
  • Interfaz web de gestión posterior de hits orientado a expedientes y amplia información de contexto.
  • Procesamiento online con tiempo de respuesta del orden de milisegundos y opción de procesamiento masivo de operaciones en modo batch.
  • Alta capacidad de configurabilidad y controles de detección de hits, permite adecuarse fácilmente a los nuevos requerimientos de los reguladores.
  • Análisis robusto orientado a la reducción de falsos positivos, permite disponer de más tiempo a los analistas para enfocarse en la investigación de casos.

 

Definición del producto:

Nuestra solución GEB TRS tiene un diseño modular formado por varios módulos, cada uno especializado en una tarea específica, este diseño permite ser extensible y escalable.

  • Post-Rules.
    • Controles de decisión de post procesamiento.
    • Permiten tomar decisiones basándose en condiciones complejas.
    • Con niveles de alertas y bloqueo ajustables. Diferentes configuraciones de filtrado para adaptarse a la tolerancia al riesgo de cada entidad o línea de negocio.
  • Audit
    • Prioridad a la auditoría, deja registrada toda la actividad realizada e información de contexto.
    • Registro de operaciones, cambios en listas y configuraciones.
  • Writers
    • Salida de resultados.
    • Adaptable al formato requerido por la entidad.
  • GEB TAS.
    • Interfaz de gestión clara diseñada para la eficiencia en productividad.
    • WorkFlow ágil e intuitivo, preparado para adaptarse a equipos multidisciplinares, centralizando o distribuyendo la gestión de casos.
  • Readers
    • Admite distintos formatos de transacciones.
    • Trabaja con codificaciones internacionales, para distintos alfabetos.
    • Interpretación de los mensajes de entrada
  • Pre-Rules.
    • Reglas de decisión en función de los datos de entrada.
    • Para mejorar la eficiencia se pueden tomar decisiones de bloqueo en este estadio inicial.
  • Catchers
    • Conjunto de componentes encargados del análisis de los datos.
    • Permiten extraer información partiendo de los datos en bruto.
    • Fácil y rápida adaptación de los algoritmos y heurísticas de detección a casos específicos no contemplados inicialmente.

Este diseño  de GEB TRS permite de forma eficaz y eficiente la monitorización de la operativa:

  • Detección mediante lógica difusa de personas pertenecientes a alguna de las listas de sancionados PRPs o listas propias.
  • Transacciones con origen o destino en ciertos territorios o regiones de las que se conozca que existe un veto, o que requieran de un control especial.
  • Control de transacciones económicas relativas a mercaderías de especial interés.
  • Una combinación de todas las condiciones mencionadas anteriormente.
  • Extensible a nuevos tipos de detección.

Además facilita la interacción y el uso de la solución dentro de la entidad:

  • Tolerante a fallos intentando usar siempre la última configuración correcta cargada en el sistema.
  • Permite reconfiguración del sistema online sin afectación a servicio.
  • Integración con los sistemas de la entidad.
  • Solución escalable horizontalmente.

Componentes. Algoritmo.

Reglas: Utiliza reglas de decisión para implementar los controles de sanciones, AML o ad hoc sobre casuísticas que la entidad quiera monitorizar.

Lógica difusa: Algoritmo de lógica difusa, aplicando el concepto de distancia de  SDNCheck (algoritmo propio) para la evaluación de la nota de proximidad entre palabras

Modelos: Aplicación de modelos estadísticos predictivos para detectar nombres en el mensaje.

Patrones: Localiza dentro del mensaje determinados patrones mediante expresiones regulares

Procesamiento de texto libre: Detección de los conceptos a monitorizar (sancionados, lugares, mercancías, etc) en texto libre mediante algoritmo propio con ponderación de palabras por IDF (Inverse Document Frequency) y utilizando la función distancia SDNCheck.

 

Detección y decisión

Dispone de interfaz web, módulo GEB TAS, para la gestión de hits y recopilación de toda la información relacionada a las detecciones mediante expedientes, permite al analista revisar con detalle el hit y tomar una decisión (bloquear o autorizar).

  • Enlace de nuevos expedientes con expedientes relacionados anteriormente tratados, para ofrecer al analista una visión completa de la transacción a revisar.
  • Niveles de bloqueo ajustables. Diferentes configuraciones de filtrado para adaptarse a la tolerancia al riesgo de cada línea de negocio.
  • Adaptación fácil y rápida de los algoritmos y heurísticas de detección en casos específicos no contemplados inicialmente.
  • Retroalimentación para deducir nuevas reglas, crear modelos predictivos, minimizar errores y maximizar la eficiencia.
  • Posibilidad de creación de excepciones y licencias para evitar generación de hits en casuísticas ya tratadas.
  • Permite funcionamiento en modo non-blocking para gestionar hits sin bloquear operativa.

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